Q. 이미 있는 생명보험의 적립금(Cash Value)을 롱텀케어 보장으로 바꿀 수 있나요?

A. 1035 Exchange를 통해 기존 생명보험·어뉴이티의 적립금을 적격 LTC 라이더가 부착된 하이브리드 상품으로 비과세 이체할 수 있습니다.

1035 Exchange는 IRC §1035에 근거해 적립금을 같은 종류 또는 LTC 보장 상품으로 옮길 때 세금 이연이 유지되는 제도입니다. 보장이 발동되면 LTC 비용으로 사용되고, 발동되지 않으면 사망 보장 또는 환급으로 돌려받을 수 있어, 활용도가 낮은 적립금을 LTC 보장으로 전환하려는 분들이 자주 검토합니다.

참고: IRC §1035 Exchange, IRC §7702B.

자세한 내용은 롱텀케어(장기간호) 안내에서 확인하시거나 블루앵커 재정보험(844-353-0530)으로 상담을 요청하세요.