은퇴는 새로운 삶을 시작하는 가장 좋은 시간
그려 두신 다음 장을 경험으로 채웁니다. 이루고 싶은 목표를 먼저 여쭙고, 2013년부터 쌓아 온 경험과 39개 보험사의 조건을 나란히 놓아 가장 알맞은 방안을 함께 찾아갑니다.
2013
설립
캘리포니아
39
제휴 보험사
시장 전체에서 비교
19
라이선스 보유 주
CA · TX · FL · GA 외
$50M+
연간 신규 예치 자산
고객이 맡겨 주신 금액
2
오피스
Orange County / Los Angeles
위 수치는 2026년 9월 기준입니다.
상황이 다르면,
필요한 준비도 달라야 합니다.
아래로 내려가시면 준비 항목이 하나씩 펼쳐집니다. 원하는 항목을 직접 누르셔도 됩니다.
원금 보호와 소득 지급 보증은 보험사의 지급 능력에 따르며, 상품과 특약에 따라 조건이 다를 수 있습니다. 롱텀케어·생명보험 가입 조건은 건강 심사 결과에 따라 결정됩니다. 세금 관련 사항은 세무 전문가와 상담하시기 바랍니다.
은퇴자산은 세 개의 바구니로 나눕니다.
무엇에 투자할지보다 어떤 순서로 나눌지가 먼저입니다. 매달 쓸 생활비를 먼저 채우고, 남는 자금을 불리고, 그다음 건강과 가족을 위한 몫을 정합니다.
매달 쓸 돈
평생 이어질 생활비
소셜연금으로 채워지지 않는 만큼을 먼저 정합니다. 이 바구니가 채워져야 나머지를 마음 편히 굴릴 수 있습니다.
은퇴 후 매달 받을 소득→불려 갈 돈
원금은 지키면서 키우기
생활비를 확보하고 남는 자금입니다. 원금을 지키는 선에서 이자를 쌓을지, 지수 성과를 담을지를 고릅니다.
원금 보장 확정이자→401(k)·IRA에 모아 두신 자금이 이 세 바구니를 채우는 재원이 됩니다. 어느 바구니에 얼마씩 넣을지가 롤오버의 실제 내용입니다.
401(k)·IRA 이전→은퇴 시기도, 기대도 사람마다 다릅니다.
롤오버는 내 계획에 맞게.
롤오버 대상 계좌401(k) · 403(b) · 정부기관 457(b) · TSP · Pension · SEP-IRA · SIMPLE IRA · 기존 IRA선택할 수 있는 방향은 하나가 아닙니다. 목적에 따라 이렇게 나뉘며, 아래에서 여섯 가지를 하나씩 살펴보실 수 있습니다.
자산을 더 키우고 싶다면
증식용 인덱스 어뉴이티
이자를 확정하고 싶다면
확정이자 MYGA
매달 생활비가 필요하다면
종신 소득 어뉴이티
세금을 미리 정리하고 싶다면
ROTH Conversion
의무 인출만 하고 싶다면
RMD 전용 플랜
간병 준비를 함께 하고 싶다면
롱텀케어 전환 플랜
세금 관련 사항은 세무 전문가와 상담하시기 바랍니다.
새로운 영상과 칼럼으로
알려 드립니다.
은퇴 자산관리와 상품에 대한 정보를 블루앵커 에이전트들이 유튜브와 미주중앙일보·미주한국일보를 통해 전해 드립니다.
영상으로 보는 은퇴 재정
주보윤 · 유튜브 · 2026.09.06
62세, 은퇴자금이 거의 없었습니다 — $5만으로 시작해 7년 후 이렇게 달라졌습니다
송상협 · 유튜브 · 2026.09.03
아내는 은퇴계좌가 없는데… 남편 401(k)로 평생 추가 소득 어뉴이티 가능할까? — 401(k) 35만 불 → 70세부터 부부 연 $49,883
주보윤 · 유튜브 · 2026.08.23
$22만으로 평생 매년 $39,402 받는 방법 — 인컴 어뉴이티, 이렇게 비교해야 합니다
송상협 · 유튜브 · 2026.08.19
은행 CD 만기 20만 불, 왜 다시 저축하지 않았을까? — 20만 불로 준비한 평생 연금 $25,360
모니카 김 · 유튜브 · 2026.08.08
은퇴자금 절대 잃기 싫은 분들 보세요 — 17% 보너스 인덱스 어뉴이티
칼럼으로 읽는 은퇴 재정
2차 수혜자까지 정해 두셨습니까?
은퇴자산은 불리고, 쓰고, 남기는 것까지가 하나의 설계입니다. 확정금리형 MYGA와 지수형 FIA로 자산을 지키며 키우고, 어뉴이티 수혜자 지정으로 probate 절차 없이 원하는 분께 직접 전달하는 방법을 정리했습니다.
이정원 · 2026.08.28
미주중앙일보[은퇴 준비] 높은 수익을 원하면 꼭 위험한가
높은 수익을 원하면 반드시 위험을 감수해야 할까요? 시장이 내려도 원금을 지키고 오를 때 수익 기회를 잡는 인덱스 어뉴이티(FIA)의 구조와 세금이연 혜택, 유동성을 설명합니다.
라이언 우 · 2026.08.23
미주한국일보부동산은 있는데, 왜 은퇴가 편하지 않을까
부동산은 자산으로 그대로 두고, 일부는 평생소득으로, 또 일부는 필요할 때 쓸 수 있도록 역할을 나누는 은퇴 설계를 제안합니다.
이정원 · 2026.08.14
미주한국일보평생 모은 은퇴자산, 왜 예상보다 빨리 줄어들까?
은퇴 후 의료비와 인출 순서, 시장 흐름이 자산 수명에 어떤 영향을 주는지 살펴보고, 이에 대응하는 전략을 정리했습니다.
이정원 · 2026.07.31
미주한국일보은행 CD 만기, 이제는 다른 선택도 필요
은행 CD 만기를 앞두고 목돈을 어디에 둘지 고민된다면, 확정금리형 연금(MYGA)으로 원금과 수익을 함께 지키는 전략을 설명합니다.
이정원 · 2026.07.17
고객의 입장에서,
가장 알맞은 선택을 찾습니다.
상품을 판매하는 일과, 고객께 알맞은 답을 찾는 일은 다릅니다.
특정 보험사에 소속되지 않은 독립 에이전시이기에, 한 회사의 상품 안에서가 아니라 시장 전체에서 고객께 가장 알맞은 답을 찾을 수 있습니다.
39개 보험사의 조건을 나란히 비교한 자료를 만들어 고객께 그대로 보여 드립니다. 결정은 언제나 고객의 몫입니다. 그 결정이 20년 뒤에도 옳은 선택으로 남도록, 해마다 다시 살피며 곁을 지킵니다.
“고객께 가장 알맞은 답을 찾는 것. 독립 에이전시가 존재하는 이유입니다.”
내 상황을 먼저 알아야,
나에게 맞는 선택을 할 수 있습니다.
복잡한 숫자와 어려운 금융 용어를 그대로 설명하기보다 고객님이 이해하기 쉽게 하나씩 풀어서 설명해 드립니다.
상황 파악
지금의 재무 상황과 필요, 목적, 바라시는 바를 상담을 통해 정확히 파악합니다.
분석 · 설계
파악된 내용을 바탕으로 목표에 알맞은 방향을 분석하고, 비교해 보실 수 있는 설계안을 마련합니다.
검토 · 보완
설계안을 함께 검토하며 조건과 목표에 맞게 다듬고 보완합니다.
결정 · 여정의 시작
충분히 이해하신 뒤 결정하시면, 새로운 재정 목표를 향한 여정이 시작됩니다.
가입 이후의 관리
만기와 갱신 시점을 함께 챙기고, 받으실 수 있는 혜택의 신청까지 도와 드립니다.
궁금한 것이 있다면
편하게 물어보세요.
작은 질문 하나에서부터 더 편안한 은퇴 준비가 시작될 수 있습니다.
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