401(k)와 IRA에 오래 쌓아 온 자산은 인출 시점에 세금이 따라옵니다. 은퇴 초기의 낮은 세율 구간에서 로스로 미리 옮겨 두면, 이후의 세금과 자녀에게 물려줄 때의 조건을 한결 가볍게 정리할 수 있습니다.
이 글은 블루앵커 재정보험 모니카 김 에이전트가 미주중앙일보 «은퇴 준비» 연재에 기고한 칼럼입니다.
글쓴이 · AUTHOR
Monica Kim
모니카 김
재정보험 에이전트 · 은퇴 재정 설계 · 어뉴이티/롱텀케어 전문
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15년 이상 미주 한인 커뮤니티의 은퇴 재정을 설계해온 어뉴이티·롱텀케어 전문 에이전트입니다. 매년 $15M 이상 어뉴이티 판매 실적과 1,000명 이상 고객 상담 경험을 바탕으로 세금 이연·평생 소득·상속 설계까지 안내합니다. 라디오코리아 재정 패널·미주중앙일보 전문가 칼럼니스트.
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