블루앵커 재정보험은 고객의 재정계획 수립에 필요한 다양한 방법의 제안과
금융보험상품의 안내와 관리를 도와 드리고 있습니다.
MANAGING YOUR FINANCIAL FUTURE
At 블루앵커 재정보험, we provide expert management of your investments and insurance products, including annuities, long-term care, and life insurance. Our experienced agents offer comprehensive services in managing your financial future, including asset management and retirement planning. We work closely with you to create a customized plan that meets your unique needs and helps you achieve your financial goals.
STRATEGY AND OPERATION
Our team of experts can help you develop and implement effective strategies for your business operations. From streamlining processes to improving efficiency, we work with you to identify areas for improvement and develop solutions that help you achieve your business goals.
IMPROVING PROCESSES
Our process improvement services are designed to help you streamline your business operations and increase efficiency. We work with you to identify areas for improvement, develop solutions, and implement changes that help you achieve your goals and improve your bottom line.
HUMAN CAPITAL
Our human capital services are focused on helping you develop and manage your workforce. From recruitment and training to performance management and employee engagement, we work with you to develop strategies that help you build a strong and effective team.
INVESTMENT MANAGEMENT
Our investment management services are designed to help you achieve your financial goals while managing risk. We work with you to develop a customized investment plan that meets your unique needs and helps you achieve your long-term financial objectives.
Retirement Asset Planning
은퇴계획에 있어 은퇴 자산의 준비는 개인의 가장 우선시 되는 목표입니다
투자 방법, 투자 위험도 관리, 비과세 혜택 고려, 연금의 활용 방안, Social Security와 연관한 정보등 만은 고려사항을 필요로 합니다.
효율적인 은퇴자산준비의 방안이 어떤 것이 있는지 충분한 이해와 목적에 맞는 적합한 방안을 고려한 서비스를 제공합니다.
투자 방법, 투자 위험도 관리, 비과세 혜택 고려, 연금의 활용 방안, Social Security와 연관한 정보등 만은 고려사항을 필요로 합니다.
효율적인 은퇴자산준비의 방안이 어떤 것이 있는지 충분한 이해와 목적에 맞는 적합한 방안을 고려한 서비스를 제공합니다.
Retirement Income Protection Planning
주류사회의 은퇴재정 전문가들은, 삶의 수명이 길어진 만큼이나 은퇴후 생활비의 고갈에 대한 위험성(longevity risk)에 대한 준비를 중요한 주제로 설명을 합니다.
투자 위험성(Investment Risk)에 따른 운용 관리의 중요성 및 은퇴자산의 사용을 일정량으로 제한할 것을 권고하기도 합니다. 한편으로는 소셜시큐리티와 같은 보장성이 제공되는 연금상품의 활용에 대해서도 무게감있는 접근을 제시하고 있습니다.
변동성 없는 고정/확정된 은퇴자금을 제공하는 은퇴연금은 은퇴계획 설계 및 실행에 있어 매우 큰 역할을 할 수 있습니다.
투자 위험성(Investment Risk)에 따른 운용 관리의 중요성 및 은퇴자산의 사용을 일정량으로 제한할 것을 권고하기도 합니다. 한편으로는 소셜시큐리티와 같은 보장성이 제공되는 연금상품의 활용에 대해서도 무게감있는 접근을 제시하고 있습니다.
변동성 없는 고정/확정된 은퇴자금을 제공하는 은퇴연금은 은퇴계획 설계 및 실행에 있어 매우 큰 역할을 할 수 있습니다.
Tax Savings Retirement Plans for Business Owners
세제혜택의 적용은 납세자 누구나 큰 관심사안 입니다. 은퇴자산의 형성에 관여해서는 소득세의 공제와 이자및 투자소득에 대한 소득세 비과세는 은퇴자산의 형성에 큰 도움이 될 수 있습니다.
IRA와, 401(k)등으로 대표되는 은퇴준비에 도움을 주는 절세 플랜을 활용한다면 좀 더 효율적인 은퇴계획을 진행할 수 있습니다.
Tax Free Income Planning
세금 없는 세상은 없습니다. 하지만, 몇가지 유용한 방법을 활용한다면 효율적인 은퇴계획을 수립해 볼 수 있을 것입니다.
IRS에서 규정한 플랜과, 현 세법에서 허용하고 있는 금융/보험상품을 활용하여 세금에 대한 부담을 줄인 은퇴 자금 마련을 해 볼 수 있습니다.
Annuity Planning
은퇴계획과 투자시장에서 어뉴이티 상품은 고유의 기능인 연금의 목적과 더불어 자산의 형성과 축척 그리고 효율적인 상속의 기능과 그리고, 최근에는 롱텀케어의 보장성제공 측면에서도 효율적으로, 광범위하게 다양한 상품들이 개발되어 판매가 되고 있습니다.
개인의 재정계획의 수립과 목적달성을 위해 꼭 필요한 금융상품으로 자리매김하고 있으며, 상품의 용도와 사용법에 대한 정확한 이해를 필요로 합니다.
개인의 재정계획의 수립과 목적달성을 위해 꼭 필요한 금융상품으로 자리매김하고 있으며, 상품의 용도와 사용법에 대한 정확한 이해를 필요로 합니다.
Long Term Care Preparation
롱텀케어에 대한 준비는 개인의 경험치가 많이 작용합니다. 주변의 가족이나 친지등 롱텀케어를 옆에서 지켜본 경험이 많은 분들일 수록 그 중요성과 필요성을 절실히 느끼고, 경험이 없으신 분들은 남의 일 처럼 생각되어 본인에게 나타나지 않을 일로 여기게 됩니다.
고령에서 뿐만아니라, 질병이나 사고로 필요로 할 수 있는 케어의 중요성은 당사자의 삶의 질(Quality of Life)와 직결되며, 가족을 포함한 주변인의 많은 노동력과 정신적 스트레스를 유발하기도 합니다.
전문기관이나 전문인들로 부터 삶의 질을 유지할 수 있는 방안에 대한 준비는 미리 준비되어야 합니다.
고령에서 뿐만아니라, 질병이나 사고로 필요로 할 수 있는 케어의 중요성은 당사자의 삶의 질(Quality of Life)와 직결되며, 가족을 포함한 주변인의 많은 노동력과 정신적 스트레스를 유발하기도 합니다.
전문기관이나 전문인들로 부터 삶의 질을 유지할 수 있는 방안에 대한 준비는 미리 준비되어야 합니다.
Life Insurance
생명보험은 남은 가족의 재정적 안정을 도모할 수 있는 가장 손쉬운 방법입니다.
Cancer Insurance
암은 치료가 가능한 질병이고 이미 일반화 되고 있는 질환이지만 상당한 스트레스를 유발합니다.
질환의 치료에 집중하기 위해서는 적절한 의료 보험과 재정적 뒷받침이 있어야 합니다.
치료중 건강의 손실에 따른 노동력의 약화는 재정적인 스트레스를 유발하게되고 치료를 방해하는 요소가 될 수 있습니다.
적절하게 재정적인 어려움을 뒷받침할 수 있는 몇 가지의 방안들이 마련된다면 치료에 집중하고 건강을 되찾을 수 있게 많은 도움이 될 수 있으며 암보험은 큰 역할을 할 수 있습니다.
질환의 치료에 집중하기 위해서는 적절한 의료 보험과 재정적 뒷받침이 있어야 합니다.
치료중 건강의 손실에 따른 노동력의 약화는 재정적인 스트레스를 유발하게되고 치료를 방해하는 요소가 될 수 있습니다.
적절하게 재정적인 어려움을 뒷받침할 수 있는 몇 가지의 방안들이 마련된다면 치료에 집중하고 건강을 되찾을 수 있게 많은 도움이 될 수 있으며 암보험은 큰 역할을 할 수 있습니다.
IRA Rollover Transaction
401(k), Simple IRA, 403(b), TSP, Pension, Profit Sharing Plan 등 직장 생활에서 제공받는 은퇴계좌를 퇴직이나 59.5세 이후 IRA로 자산을 이전하여 운용하려고 플랜(투자옵션)을 선택할 경우,직장플랜과 IRA의 투자옵션등을 잘 고려해서 선택해야 합니다.
투자 목적 및 운용 방향, 투자 성향, 예상 인출 시기등 다각도의 검토를 거쳐 최종 재정목표를 정하는 작업과 투자 상품에 대한 비교 검토를 필요로 합니다.
투자 목적 및 운용 방향, 투자 성향, 예상 인출 시기등 다각도의 검토를 거쳐 최종 재정목표를 정하는 작업과 투자 상품에 대한 비교 검토를 필요로 합니다.
ROTH IRA Conversion
근로 활동시 Tax Deduction을 통한 은퇴자산의 구성은 자산축척을 쉽게 할 수 있는 좋은 툴이 됩니다.
하지만, 은퇴 후 자산의 구성비가 Pre Tax 위주로 형성되어 있다면 은퇴후에 부과되는 소득세에 대한 부담이 클수 있고, 향후 사용치 않은 부분에 대한 상속시 그 세금 부담이 고스란히 자녀등의 상속자에게 전가되기 때문에 이에 대한 대비가 필요합니다.
ROTH IRA conversion 이 필요한 경우인지, 혹은 굳이 그럴 필요가 없는지 정확한 판단을 가지고 진행해야 하겠습니다.
하지만, 은퇴 후 자산의 구성비가 Pre Tax 위주로 형성되어 있다면 은퇴후에 부과되는 소득세에 대한 부담이 클수 있고, 향후 사용치 않은 부분에 대한 상속시 그 세금 부담이 고스란히 자녀등의 상속자에게 전가되기 때문에 이에 대한 대비가 필요합니다.
ROTH IRA conversion 이 필요한 경우인지, 혹은 굳이 그럴 필요가 없는지 정확한 판단을 가지고 진행해야 하겠습니다.
Premium Financing Arrangement
Leverage를 이용하는 Premium Financing은 흔히 주택구입에 사용되는 모기지에 비유되고 합니다.
주류사회에는 널리 알려진 방식으로, 생명보험의 Premium을 은행을 통해 불입을 하고, 가입자가 사망시 사망보상금을 통해 Financing 된 불입금을 변제하는 방식으로 최소화된 개인 지출로 tax free 상속되는 사망보상금을 최대화 할 수 있는 방식입니다.
흔히 Estate Planning의 한 부분으로 사용되며, 발생가능한 상속세를 효과적인 방식으로 대처할 수 있습니다.
주류사회에는 널리 알려진 방식으로, 생명보험의 Premium을 은행을 통해 불입을 하고, 가입자가 사망시 사망보상금을 통해 Financing 된 불입금을 변제하는 방식으로 최소화된 개인 지출로 tax free 상속되는 사망보상금을 최대화 할 수 있는 방식입니다.
흔히 Estate Planning의 한 부분으로 사용되며, 발생가능한 상속세를 효과적인 방식으로 대처할 수 있습니다.
Group Health Insurance for Businesses & Benefit Plans
401(k)와 직장 건강보험은 일반 사업체에 보편화된 직원 복지 플랜으로 다양한 플랜 옵션과 지속적인 관리서비스를 필요로 합니다.